defi最新投资方法 defi项目方靠什么赚钱

一、如何参与Defi投资

总共分三步：

第一步：先建钱包，我用的是Metamask，这是通用的，大家都会用它。

Metamask钱包非常方便，但也有人喜欢用交易所的钱包。目前交易所提供Defi服务的我知道只有Coinbase，不知道国内三大交易所连上去没有。

Defi圈比币圈还要快十倍。有人开玩笑说，传统金融是十年如一日，十年没什么变化。金融科技稍微快一点，币圈比金融科技快很多，所以有“币圈一天，人间一年”。Defi进来后，币圈变成了古典币圈，Defi变化速度更快。

我前一阵看到只有Coinbase可以用钱宝连Defi的项目，不知道三大交易所现在有没有赶上。现在交易所压力很大，生意都被Defi抢走很多。

钱包有真实的钱包，有银行账户联系的钱包，比如微信、支付宝就属于这类，还有央行数字出来后央行数字货币的钱包，还有钱包服务商提供的硬钱包和软钱包，还有数字货币交易所提供的钱包，最后是Defi服务商提供的钱包。

Defi钱包里存放的是加密资产，这不是核心，核心是自管还是托管，是交给别人管还是自己管。Defi钱包的好处是自己管，更安全。放在交易所，万一被黑了呢？放在银行丢了一般有赔偿，交易所被黑了一般不会赔偿。从方便性看，放在交易所比较方便，但安全性比较差。

第二步：充值，要从其他钱包充值进来，一般用得最多的是ETH，你也可以充USDC或USDT。USDT在Defi中不怎么好用，好像被鄙视。

为什么我们更多的要用Defi里的DAI稳定币而不用USDT？因为大家对USDT不放心。稳定币的产生是因为数字货币波动性太大。而之所以要用数字货币是因为法币一直通胀，滥发、没有限制，贬值，有国界的限制。所以因为法币有这么多缺点，有了数字货币，数字货币波动性太大，就有稳定币，而稳定币储备性不足，说是一比一锚定美元，但没有充分的审计，不透明，所以大家对USDT不放心，只好在Defi中做了稳定币DAI。

DAI有足额（超额）的抵押，比较透明的审计，分布式管理，没有跑路的风险。补足了其他货币的不足。DAI的规模现在是4亿美元。USDT有100亿美元，一直发，拼命发。

DAI是由Marker这个当铺发出的典当稳定币。去当铺的人要借钱，需要抵押一个物品，比如劳力士手表，价值5万人民币，借出1万人民币，过三天回来，拿1.2万赎回。DAI就和当铺一样，一个人在Marker用手上十个以太坊抵押，借出2000个DAI。过十天后可能要还2050个DAI，再把10个ETH还给我。DAI就是Marker发行的，以数字货币为抵押的典当稳定币。刚开始发行时，可以抵押的只有BAT和ETH，现在已经扩充到十几个币种。

抵押时有几个重要数据，一是抵押率。比如抵押十个ETH，价值4000美金，你能拿出多少DAI，50%，60%，但不可能达到或者超过100%。典当抵押率会小于抵押的资产的价值；二是借贷利率；三是清仓率，如果市值波动太大，触发某个临界点，就会把抵押的币拿去清仓。这和做杠杆一样，因为波动太大，被交易所清仓。抵押换稳定币时要注意这几个数据。

第三步是选你要参与的方式和项目。比如要投资、借贷、理财、买保险、做衍生品交易。选好到那个网站打开，就会问你要不要连接钱包，连进去一般会让你锁仓。

借贷是人类最原始的金融活动，有金融就有了借贷服务。借贷也是Defi最大的一块产品。以前借贷只能和银行借，新兴的消费贷、P2P、网贷出来，但P2P已经被团灭了，受到了政策的很多限制，民间借贷利率的司法上限从法院承认的24%降到15.4%，也很难做。

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二、2022年投资defi赛道的六个标准

2022年投资DeFi赛道的六个标准如下：

一、100%去中心化

核心要求：合约放弃，底池永久锁死，完全由社区自治，人为不可操控。解释：去中心化是DeFi（去中心化金融）的核心特征之一。这意味着系统不依赖于任何中心化的机构或个体来管理和控制资金。底池永久锁死和合约放弃确保了资金的不可篡改性，而完全由社区自治则保证了系统的公平性和透明度。这样的设计可以防止项目方或任何个体通过操控市场来谋取私利。二、真正的DeFi项目

核心要求：没有项目方，只有发起人，需判断是否存在联合坐庄，以及发起人是否预留了资金。解释：真正的DeFi项目应该是一个去中心化的、由社区驱动的生态系统，而不是由某个项目方或团队控制的。因此，在选择DeFi项目时，需要仔细审查其背后的发起人和团队，确保他们不是以盈利为目的的机构或个体。同时，还需要警惕是否存在联合坐庄和资金预留等不当行为，这些行为可能会损害社区的利益。三、分布式数据

核心要求：市场范围广，币全流通，打散情况良好，流动池占比10%算合格，LP（流动性提供者）地址分散占比10%以上，社区分布全球化。解释：分布式数据是评估DeFi项目健康程度的重要指标之一。一个健康的DeFi项目应该拥有广泛的市场范围、全流通的代币、良好的打散情况以及分散的LP地址。这些特征可以确保项目的流动性和稳定性，降低被恶意攻击的风险。同时，全球化的社区分布也可以增强项目的抗风险能力和可持续发展性。四、良好的机制

核心要求：公链看技术跟生态，DeFi看机制跟社区。解释：良好的机制是DeFi项目成功的关键。对于公链来说，技术和生态是其核心竞争力；而对于DeFi项目来说，机制和社区则是其成功的基石。一个优秀的DeFi项目应该具备合理的激励机制、透明的治理结构和强大的社区支持。这些机制可以激发用户的参与热情，促进项目的长期发展。五、超强生态规划

核心要求：具备良好的生态规划，避免成为空气币。解释：生态规划是评估DeFi项目长期价值的重要因素之一。一个具备超强生态规划的DeFi项目应该能够吸引更多的用户和开发者加入，形成良性循环的生态系统。这样的项目不仅可以为用户提供更多的价值和服务，还可以为开发者提供更多的机会和平台。相比之下，缺乏生态规划的项目往往容易成为空气币，即没有实际价值或应用场景的代币。六、好共识好分享

核心要求：形成良好的共识和分享文化，不伤害人脉。解释：在DeFi领域，共识和分享文化对于项目的长期发展至关重要。一个形成良好共识的DeFi项目可以确保用户之间的信任和合作，降低摩擦和冲突的风险。同时，分享文化可以鼓励用户分享自己的经验和资源，促进项目的共同成长和发展。这样的文化不仅可以增强项目的凝聚力和向心力，还可以为项目带来更多的机会和资源。而伤害人脉的行为则可能会破坏项目的声誉和形象，降低用户的信任度和参与度。

综上所述，投资DeFi赛道时需要关注以上六个标准，以确保选择到具有长期价值和潜力的项目。这些标准不仅可以帮助投资者筛选出优质的项目，还可以为投资者提供有价值的参考和指导。

三、投资defi的建议

1、年化收益率（APR)高，可不意味着真实回报率高APR怎么样？这是人们首先关注的。许多项目初始 APR都高到离谱，看起来似乎是增加你收入的好方法。但是先问自己两个问题：高收益可以持续么？刚开始时候，矿币大量分发、热度高企，挖头矿的收益确实可观，但是，短时间内也会大幅下降。获得的代币，是否能卖个好价？许多 DeFi项目中，刚开始大量代币锁定状态导致市值会虚高，但是不久之后价格就会急转直下。2、使用场景很重要一个 DeFi项目的代币，是否真有价值？实际上，许多项目中治理代币的价值被高估了。除了治理之外，还有什么其他的代币用途？比如，Uniswap的平台代币 UNI可以用作抵押物，在其他平台获得借款，这是使用场景的真实体现。这样为 UNI赋予了额外的价值，然而许多其他的 DeFi代币，只是一时价格虚高，并没有真实的使用场景支撑，注定了不久就会下跌。3、警惕未审计的项目在金钱面前，没有审计支持的信誉，有时候根本经不起考验。要记得检查项目是否由知名的审计团队经过安全审计。项目的代码必须被审计。比如，曾经 Andre Cronje透露他和某个正在开发中的项目有关联，人们信任他的良好声誉，也因此投入了大量的资金。不过，项目未经审计，而黑客从项目盗走了 1500万美金。

4.计算利润时，记得将 Gas费用考虑其中经历过以太坊高昂 Gas费用的时期，DeFi投资者们应该对此并不陌生。尤其是涉及到复杂的合约时候，如果交易量小，往往赚到的蝇头小利还不足以覆盖高昂的 Gas费。计算利润时，一定记得考虑这一点。5、什么时候进入市场很关键什么时候开始挖矿？进入的时间点很关键。抢头矿成为了许多人心照不宣的共识，在最初上线的几天之后，市场的收益率往往会开始下跌，如果是此时才留意到该项目的话，要特别当心，免得成为接盘侠。6、认真考虑无常损失随着参与做市的代币交易对价格波动，你参与做市的代币对的数量也会变化。无常损失来自于代币的剧烈波动引起，慎重选择做市的交易对，有助于减少不必要的损失。对无常损失的认识，应当成为每个参与 DeFi的交易者都应当知晓。有一些 DeFi会提供对比数据，可供查看。在交易池中，长期提供流动性可能会有助于解决这一问题。7、记得计算项目总市值刚开始流通量小、代币价格高，而未来几天随着流通代币量增加，DeFi代币的价格会下降。一个可供参考的方法是,根据 Coingecko等网站的统计信息，找出来你投资项目的排名，然后根据另外一个类似项目的代币供应量来进行比较，作为未来价格波动的参考。这种计算有助于你从当前项目的虚高假 High之中冷静下来，因为经过计算后你往往会发现，项目的单价会降到很低。高速发展的 DeFi，尽管收益可观，但往往是高风险的游戏。投入之前做好功课管理好风险。只投入你亏得起的资产。只投自己信得过的项目。避免 FOMO。投入一小部分钱，就当做是学习的费用，怀着这种心态参与其中，在 DeFi项目会更加游刃有余。